Menjívar Hernández, Francisco Javier and Montalvo Martínez, Daniel Edgardo and Osorio de Alas, Ana Jazmín (2022) Gestión de riesgo de fraude en las operaciones realizadas por medio de pasarelas de pago, en una empresa dedicada a la venta de bicicletas y accesorios en el municipio de Antiguo Cuscatlán. Diploma thesis, Universidad de El Salvador.

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Abstract

La presente investigación acerca de las operaciones realizadas por medio de pasarelas de pago, se desarrolló en la empresa Bicicletas S.A. de C.V. dicha empresa pertenece al sector comercio y está ubicada geográficamente situada en el municipio de Antiguo Cuscatlán, departamento de La Libertad, debido a la creciente actividad del comercio electrónico en el país, surge necesidad de utilizar tecnologías de la información (TI) aplicadas a la compra y venta de bienes utilizando plataformas en la internet, las cuales a su vez utiliza medios de pagos electrónicos que facilitan el acercamiento de los productos a nuevos clientes y mercados. Se reconoció por parte de la administración y el equipo de investigación, que las operaciones realizadas en la pasarela de pago, tienen un alto nivel de riesgo por el uso incorrecto de la misma, debido a que el personal autorizado no posee el conocimiento técnico adecuado, la empresa reconoce que no cuenta con el recurso económico para fortalecer estas deficiencias y que el personal a través de capacitaciones podría incrementar sus habilidades y conocimientos; ante esta situación la administración decide realizar una evaluación de los procesos y actividades aplicados actualmente, mediante un modelo de gestión de riesgo de fraude en las operaciones realizadas por medio de pasarela de pago. La investigación se realiza bajo el concepto de un estudio hipotético inductivo, con el objetivo de evaluar y evidenciar la necesidad de una propuesta de gestión de riesgo de fraude en las operaciones realizadas por medio de pasarelas de pago. ii El proceso de obtención de información, se realizó por medio del instrumento de guía, las entrevistas al personal clave de la empresa, se determina la necesidad de crear políticas y procedimientos con las cuales se prevé alcanzar una notable capacidad de respuesta ante la amenaza de fraude en las operaciones realizadas en la pasarela de pago, motivando a la mejora continua por medio de las actividades internas, generando cambios en la toma de decisiones, que a su vez contribuyen a la superación de los indicadores de riesgos que se establecen para medir el tipo y nivel de incidencia. Al finalizar, con la implementación de la herramienta de gestión de riesgo de fraude en las operaciones realizadas en la pasarela de pago, se determinó que proporciona una medición y análisis del riesgo de fraude, de una manera acertada, oportuna y estructurada, contribuyendo a la disminución de los diversos tipos de riesgos y un aumento en la seguridad corporativa, recordando la empresa dará seguimiento de forma continua al proceso de gestión de riesgo en todas sus etapas; La información será archivada en documentos electrónicos y físicos; los informes y registros se resguardarán con acceso limitado.

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